미국 종목에 투자해보신 적 있으신가요? 미국 주식은 전 세계 주식 시장의 60%를 차지하고 있는데요, 투자 기회와 성장 가능성이 높아 투자자들에게 매력적인 시장입니다. 많은 투자자분이 배당금도 많이 받고 싶고, 퇴직연금도 많이 불리고 싶으시리라 예상됩니다. 하지만 투자할 종목에 대해 열심히 공부하고, 직접 투자하기란 쉽지 않습니다.
현재 Kodex는 미국 투자 패키지 이벤트를 진행 중인데요. 미국 주요 종목에 한 번에 투자할 수 있는 손쉬운 ETF부터, 배당금이나 특정 섹터에 투자하는 ETF 등 미국 투자 패키지에 구성되어 있는 Kodex ETF를 순서대로 소개해드릴 예정입니다.
오늘은 미국 투자 패키지 시리즈 중 첫번째, 안정적으로 미국의 대표주에 투자하고, 배당금이 자동으로 재투자가 되어 미국투자가 처음이라면 먼저 알아봐야 하는 상품. Kodex 미국S&P500TR, Kodex 미국나스닥 100TR에 대해 소개해드리도록 하겠습니다.
Q1. 토탈리턴(Total Return, TR) ETF란 무엇일까요?
ETF란 여러 종목을 한 번에 투자할 수 있는 투자 상품입니다. ETF가 편입하고 있는 종목에서 배당금이 발생할 때, ETF도 주식처럼 투자자들에게 분배합니다. 이때, 배당금을 지급하지 않고 세금 전 금액으로 자동으로 재투자하는 ETF가 있는데요, 이런 ETF를 토탈리턴(TR) ETF라고 합니다.
TR ETF와 반대로, 편입 중인 종목이 배당금을 지급할 때마다 투자자들에게 현금으로 분배금을 지급하는 방식은 PR(Price Return)이라고 합니다.
배당금과 분배금에 대해 궁금하시다면, 아래 링크에서 자세한 내용을 확인해보세요!
Q2. 토탈리턴(TR) ETF의 장점은?
1. 투자의 편리함
첫 번째 장점은 편리하다는 점입니다. 투자자가 배당 ETF나 배당주에 투자하는 경우 분배금 또는 배당금을 수령합니다. 상품에 따라 달라지지만, 1년에 여러 차례 입금되는 배당/분배금은 현금으로 입금되어서 재투자할 때 번거로울 수 있습니다. 하지만 TR ETF는 분배금이 투자자에게 지급되지 않고 투자했던 해당 종목에 자동으로 재투자되기 때문에 직접 재투자하는 번거로움을 덜 수 있습니다.
실제로 TR ETF는 퇴직연금(DC)와 개인형퇴직연금(IRP)에서 투자하기 좋은 ETF입니다. 세금을 계산하기 전 분배금 금액을 바로 재투자하기 때문에 만약 적립식으로 ETF에 투자하고 싶은 투자자분들께는 아주 편리하다는 강점이 있습니다. 장기적으로 해당 종목에 개인/퇴직연금을 투자하고 운용하고자 하는 분들은 TR ETF가 좋은 선택이 될 것입니다.
2. 과세이연*
과세이연(*): 자산을 팔 때까지 세금납부를 연기하는 것
위에서 알아본 것처럼, TR ETF에 투자해서 분배금이 발생할 시, 현금으로 지급하지 않고 해당 종목에 재투자하기 때문에 ETF를 매도할 때까지 15.4%의 배당소득세가 징수되지 않습니다.
주식은 매도할 때 세금이 부과되지만, 배당금 혹은 분배금은 지급 시점에 바로 과세(15.4%) 됩니다. 따라서, PR ETF는 분배금 지급 시 세금이 부과되는 반면, TR ETF는 분배금을 과세 없이 전액 다시 투자한다는 것이 장점입니다.
Q3. 그렇다면 Kodex에는 어떤 TR ETF 상품들이 있을까요?
1. Kodex 미국S&P500TR
미국의 대표지수 S&P500(스탠더드 앤 푸어스)는 기업규모, 유동성, 산업대표성을 심사해서 선정된 미국 대표 기업 500개 주가에 대한 지수입니다. Kodex 미국S&P500TR은 S&P500 TR Index(KRW)을 추종하는데요, 토탈리턴 (TR, Total Return) 지수로서, 구성 종목의 가격 변동뿐만 아니라 배당 수익까지 포함하고 있는 것이 특징입니다. 또한, 환노출 상품이기 때문에 원달러 환율 변동할 시에는 환차익까지 고려할 수 있는 특징이 있습니다.
특히, S&P는 미국 대표 우량 기업들의 지수기 때문에 꾸준하게 성장할 가능성이 높아 해당 지수를 추종하는 ETF는 안정적으로, 그리고 꾸준하게 투자하는 적립식 투자에 알맞습니다. 따라서, 미국 주요 종목의 주가를 반영한 지수를 안정적으로 추종할 뿐만 아니라, 분배금 발생 시 자동으로 재투자하는 상품에 장기적으로 투자하고 싶으시다면 Kodex 미국S&P500TR을 고려해보시면 좋을 것 같습니다.
Kodex 미국S&P500TR과 관련된 이벤트 영상은 아래 링크에서 확인해보세요!
2. Kodex 미국나스닥100TR
Kodex 미국나스닥100TR은 미국증권업협회(NASD)가 전자거래시스템으로 운영하는 미국의 장외시장 나스닥100지수를 추종하는 ETF입니다. Kodex 미국S&P500 TR과 비슷하게 TR 지수를 추종하는데요, 구성하고 있는 종목의 가격 변동과 배당 수익을 포함한 지수입니다. Kodex 미국나스닥100TR 또한 환노출 상품이며, 원-달러 환율 변동 시 발생하는 환차익을 고려할 수 있습니다.
나스닥 지수에 포함된 미국 대형 기술주 100여 개 기업에 분산투자하는 동시에 발생하는 배당(분배금)을 자동으로 재투자하고 싶다면 Kodex 미국나스닥100TR을 알아보시면 되겠습니다.
관련 이벤트 영상도 아래 링크를 통해 확인해보세요!
오늘은 Kodex 미국투자패키지 중에서도 S&P500, 대형 IT기업 나스닥 등 미국 주요 종목에 손쉽게 투자하며 분배금을 효율적으로 재투자해주는 ETF에 대해 알아봤습니다. 더불어 Kodex마련한 이벤트를 통해 더 풍성한 혜택을 받을 수 있다는 사실을 알고 계신가요?
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