매월 배당으로 여유 자금을 만들 수 있는 월배당 ETF의 인기가 날이 갈수록 높아지고 있습니다. *올해 상반기 국내 ETF 시장에서 월배당 ETF의 순자산 규모는 11조원을 넘어섰는데요, 최근 1년 반 사이 10배가량 늘어난 것으로 추정되는 수치예요. 월배당 ETF는 기초자산의 상승세를 따라가는 동시에 매월 추가적인 자금을 창출할 수 있어 인기가 높습니다.
*한국거래소(2024.8.17기준)
인기가 많아지고 있는 상품이지만 막상 투자하려고 하면 어떤 월배당 ETF에 투자해야 할지 고민이 드는 분들 계실 텐데요, 고민하지 않아도 트렌드에 맞게 알아서 월배당 ETF에 투자해주는 펀드가 있습니다. 바로 “삼성 ETF를 담아 월배당 펀드”입니다.
1. “삼성 ETF를 담아 월배당 펀드” 투자 포인트
“삼성 ETF를 담아 월배당 펀드”는 월배당 ETF 중 수익성 있는 상품을 골라서 투자하는 펀드입니다. 월배당 ETF에서 발생하는 분배금은 정기적으로 제공되거나 재투자할 수 있고, 직접 ETF를 골라 매매할 필요 없이 펀드매니저가 대신 고민해 투자하는 펀드입니다. 또한, 지속적으로 시장의 상황을 살펴보며 ETF를 매수, 매도할 필요없이 시장의 상승과 배당을 동시에 추구할 수 있는 포트폴리오를 추구하는 펀드입니다. 알아서 투자해준다는 장점 때문에 오랫동안 자금을 운용해야 하는 연금계좌에서 투자하기도 매우 용이한 펀드라고 소개할 수 있습니다.
그렇다면 월배당 ETF 투자와 비교했을 때 월배당 펀드 투자의 장점은 무엇일까요? 더욱 자세히 알아보도록 하겠습니다.
2. 월배당 ETF와 월배당 펀드의 차이점
앞에서 알아봤듯이 “삼성 ETF를 담아 월배당 펀드”는 월배당 ETF와 달리 투자자가 직접 ETF를 매매할 필요 없이 펀드매니저가 주식·채권·부동산 등 다양한 자산에 분산투자 해주는 이점이 있습니다. 사전에 검증된 전략으로 운용될 뿐 아니라 지속적인 트렌드를 반영해 시장 상황에 걸맞은 ETF가 즉각적으로 편입됩니다. 개인의 재량에만 기대야 하는 ETF와는 달리 전문가가 운용 주체로서 검증된 전략으로 운용하기 때문에 투자자 입장에서는 고민을 덜 수 있다는 장점이 있습니다.
월배당 ETF는 분배금이 발생했을 때 개인의 재량으로 사용하거나 개인이 원하는 종목을 골라 재투자할 수 있습니다. 월배당 펀드의 경우 “월분배형”과 “재투자형” 두 가지 옵션 중 필요에 따라 선택 가능합니다. 월배당 ETF처럼 개인의 재량에 맞게 분배금을 활용하고자 한다면 월분배형, 분배금 발생 시 해당 금액을 월배당 ETF에 자동으로 투자하고 싶다면 재투자형을 선택하면 됩니다. 특히, 연금 계좌에서 “재투자형”으로 선택해 투자한다면 분배금을 알아서 재투자해주기 때문에 매우 편리하고 효율적으로 투자할 수 있다는 장점이 있습니다.
3. “삼성 ETF를 담아 월배당 펀드” 포트폴리오
월배당 펀드가 어디에 투자하는지 월배당 ETF 포트폴리오를 살펴볼까요? 월배당 펀드는 주식·리츠·채권 등의 국내 외 자산 및 커버드콜 전략 관련 월배당 ETF에 투자하는데요. 기초자산의 상승 추세를 따라가면서, 각 자산에서 나오는 배당·옵션프리미엄·인컴·이자를 투자자에게 지급할 배당 재원으로 활용합니다.
각 기초자산에 투자하는 ETF의 특징과 예시도 구체적으로 살펴볼게요. 먼저 주식에 투자하는 주식형 ETF는 주로 배당률이 높은 주식에 투자해 지수의 성장과 배당을 동시에 추구하는데요, 대표적인 상품으로는 Kodex 미국배당프리미엄액티브 ETF가 있습니다. S&P500 종목 중 배당을 장기간 늘려온 미국 배당성장주를 선별해서 투자하는 상품으로, 해당 기업들의 성장과 배당을 동시에 추구하는 상품이라고 할 수 있습니다.
다음으로 커버드콜 ETF가 있습니다. 우선 커버드콜은 주식을 매수하고 동시에 콜옵션(주식을 정해진 가격에 살 수 있는 권리)을 매도를 통해 옵션프리미엄을 추구하는 전략이에요. 커버드콜을 활용하면 주가 상승 시 수익은 제한되지만, 주가하락시 기초지수보다는 초과수익을 얻을 수 있고, 옵션 매도 비중을 조절하여 주가 상승을 조금 더 따라갈 수 있도록 설계가 가능합니다. 커버드콜 ETF의 예시로는 Kodex 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성H) ETF가 있어요.
부동산에 투자하는 리츠형 ETF는 부동산에서 발생하는 임대료 등 수익을 분배금으로 지급합니다. 대표적으로 Kodex 미국부동산리츠(H) ETF가 있습니다.
마지막으로 채권형 ETF는 채권에 투자해 이자수익뿐 아니라 금리 인하시 채권 가격 상승에 따른 자본차익을 목표로 하는 ETF입니다. 대표적으로 Kodex iShares 미국하이일드액티브 ETF가 해당합니다.
※ 상기 상품은 운용전략에 대한 이해를 돕기 위한 예시로, 향후 시장 상황에 따라 달라질 수 있습니다.
4. 각종 연금계좌에서 투자하기 용이한 “삼성 ETF를 담아 월배당 펀드”
마지막으로, “삼성 ETF를 담아 월배당 펀드”는 연금계좌에서 투자하기 좋은 펀드라고 소개드릴 수 있습니다. 일반 계좌에서 월배당 ETF에 투자했을 때, 국내 상장 해외 주식형 ETF는 분배금과 매매차익에 배당소득세(15.4%)가 부과됩니다. 퇴직연금이나 연금저축 등 연금계좌로 투자할 시에는 해당 과세가 이연되어 세금으로 부과될 금액까지 포함하여 지속적으로 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 시간이 흘러 연금계좌 가입 5년 이상, 만 55세 이상이 되어 연금으로 수령할 시에는 배당소득세가 아닌 3.3%~5.5%의 연금소득세가 부과되기 때문에 혜택을 볼 수 있는 것이죠. 따라서, “삼성 ETF를 담아 월배당 펀드”를 연금계좌에서 투자 시 알아서 월배당 ETF에 투자해주기 때문에 손쉽고 편리할 뿐만 아니라, 연금계좌의 과세이연 효과까지 톡톡히 누릴 수 있어 매우 유리하다고 볼 수 있습니다.
※ 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
오늘 알아본 “삼성 ETF를 담아 월배당 펀드”는 국내 외 자산(주식·리츠·채권 등) 및 커버드콜 전략 관련 월배당 ETF를 기초자산으로 하는 월배당 ETF에 전문가들이 알아서 투자해 주고, 분배금도 선택에 따라 자동 재투자해주는 펀드입니다.
※ 이 투자신탁은 월 분배금을 지급하는 투자신탁으로 분배금은 투자신탁의 모투자신탁이 편입하는 ETF의 배당상황에 따라 매월 달라질 수 있음을 유의하시길 바랍니다. 분배금은 분배 재원 상황 등 기타 사유에 따라 분배금이 줄거나 지급되지 않을 수 있으며 매월 지급 방식에서 수시로 지급 방식이 변동될 수 있습니다. 또한 투자기간 중 수령한 분배금과 보유하고 있는 투자신탁의 평가금액을 모두 합산하더라도 투자금액 대비하여 손실이 발생할 수 있으며, 결산시점에 연간 1회 분배하는 것에 비해 월간 분배로 인해 세제상 불리할 수 있습니다.
분배금을 통해 매월 일상의 여유를 더할 수 있는 월배당 ETF! 연금계좌 운용 등 월배당 ETF를 어떻게 투자해야 할지 고민된다면? 알아서 효율적인 포트폴리오로 투자해주는 “삼성 ETF를 담아 월배당 펀드”를 확인해 보세요!
| 펀드명 | 삼성 ETF를 담아 월배당 펀드 | ||
| 클래스종류 | Ce(수수료미징구-온라인) | 수수료미징구-온라인-개인연금(C-Pe) | 수수료미징구-온라인-퇴직연금(Cpe(퇴직연금)) |
| 위험 등급 | 4등급 (보통 위험) | ||
| 총보수(연) | 0.56% (집합투자 : 0.22%, 판매 : 0.32%, 신탁 : 0.02%) ※ 피투자펀드 보수 연 0.12% 별도 | 0.53% (집합투자 : 0.22%, 판매 : 0.29%, 신탁 : 0.02%) ※ 피투자펀드 보수 연 0.12% 별도 | 0.47% (집합투자 : 0.22%, 판매 : 0.23%, 신탁 : 0.02%) ※ 피투자펀드 보수 연 0.12% 별도 |
| 환매일정 | 15시 30분 이전(경과 후) 제3(4) 영업일 기준가격으로 제4(5) 영업일 지급 ※별도 환매수수료 없음 | ||
| ETF명 | Kodex 미국배당프리미엄액티브 ETF |
| 종목코드 | 441640 |
| 위험 등급 | 2등급(높은 위험) |
| 합성 총보수 | 연 0.3031%, 2023 회계연도 기준 증권거래비용 0.1581% 발생 |
| ETF명 | Kodex 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성H) ETF |
| 종목코드 | 276970 |
| 위험 등급 | 3등급(다소 높은 위험) |
| 합성 총보수 | 연 0.3681%, 2023 회계연도 기준 증권거래비용 0% 발생 |
| ETF명 | Kodex 미국부동산리츠(H) ETF |
| 종목코드 | 352560 |
| 위험 등급 | 2등급(높은 위험) |
| 합성 총보수 | 연 0.2598%, 2023 회계연도 기준 증권거래비용 0.0355% 발생 |
| ETF명 | Kodex iShares 미국하이일드액티브 ETF |
| 종목코드 | 468380 |
| 위험 등급 | 2등급(높은 위험) |
| 총보수 | 연 0.150% (지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.139%, 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.005%) ※ 피투자펀드 보수 연 0.08% 별도 |
