※ 2024년 9월 25일 상품명 변경
변경 전: Kodex 미국AI테크TOP10+15%프리미엄 → 변경 후: Kodex 미국AI테크TOP10타겟커버드콜
변경 전: Kodex 미국30년국채+12%프리미엄(합성H) → 변경 후: Kodex 미국30년국채타겟커버드콜(합성H)
변경 전: Kodex 미국배당+10%프리미엄다우존스 → 변경 후: Kodex 미국배당다우존스타겟커버드콜
23년, 24년 ETF 시장의 성장과 더불어 점점 다양한 형태의 ETF 상품 또한 출시되고 있습니다. 2차전지ETF, 반도체ETF, AI ETF 등 유망 산업군에 ETF만 붙여서 검색해도 어지간한 상품은 다 있다고 봐도 무방합니다. 그런데 이 많은 ETF를 통틀어서 투자자들에게 공통적으로 사랑 받은 트렌드가 있죠. 바로 월배당 ETF입니다. 월배당 ETF는 매월 예측 가능한 꾸준한 현금흐름으로, 제2의 월급으로도 불리고 있는데요. 이렇게 월배당으로 받은 현금은 다양한 용도로 쓰입니다. 가장 기본적으로는 생활비에 보태거나 또 모으고 모아서 목돈을 만들 수도 있죠. 대출 이자를 내거나 원금을 갚을 수도 있고요. 혹은 매달 들어오는 돈을 꾸준히 투자해서 자산을 불릴 수도 있습니다. 어때요. 할 수 있는 일이 무궁무진하죠? 그리고 그것이 바로 고배당주, 즉 배당금 높은 주식에 사람들이 열광하는 이유로 보여집니다.
월배당 ETF를 자세히 들여다보면 그 종류가 다양한데요. 편입 종목에서 배당금이 나와서 받는 방식, 조금은 어렵다고 느껴지지만 이제는 많이 알려진 커버드콜 방식으로 배당 재원을 확보해서 월배당을 지급하는 방식 등 월배당의 종류와 배당률도 다양화되고 있습니다. 또 지금처럼 인플레이션과 금리 인하 여부로 인해 시장 변동성이 높을 때도 월배당 ETF는 좋은 선택지가 될 수 있는데요, 오늘 준비한 제2의 월급 만드는 3가지 공식, 함께 보시죠.
매달 찾아오는 작은 행복, 그 이름은 배당금!
*자료: 삼성자산운용
월배당 상품은 이름 그대로 매달 분배금 형태로 투자자에게 지급하는 ETF입니다. 포트폴리오의 구성 종목에서 나오는 배당이나 이자 등의 수익을 투자자들에게 나눠주는 거죠. 여기서 잠깐. 매달 배당금을 지급하는 종목들도 있는데 왜 굳이 종목에 직접 투자하는 게 아니라 ETF인지 의문이 들 수 있는데요. 상품을 이용하면 시장 전반이나 특정 지수, 혹은 특정 섹터에 간접 투자하는 셈이라, 변동성을 줄일 수 있습니다. 물론 상품을 고를 때 다양한 변수를 고려하여 선별할 필요는 있지만, 하나 혹은 소수의 종목을 골라 투자하는 것보다는 상대적으로 훨씬 위험성이 적어요.
변동성 장세에서 중요한 건? 바로 확실한 돈줄!
금리 인하, 작년부터 벌써 수 개월이 지나는 동안 빠짐없이 언급되고 있죠. 심지어 전 세계의 전문가들이 예측을 해도 앞을 알 수 없는 상황이기 때문에 이런 변동성이 큰 상황엔 더욱 투자에 신중해질 수 밖에 없습니다. 따라서 위험성은 줄이고, 어느 정도 안정적인 성격의 투자를 선택하게 되는 분들이 많을 텐데요, 이럴 때 눈여겨보면 좋을 상품이 바로 월배당 ETF입니다. 안정적인 분배 재원을 마련하면서, 지수의 상승은 따라갈 수 있기 때문이에요.
게다가 최근에는 안정적인 현금흐름을 창출하고자 하는 사람들이 더욱 늘어나면서, 그에 맞게 더욱 다양한 형태의 월배당 상품이 등장하고 있어요. 만기 시점까지 보유 시 YTM에 준하는 이자수익을 추구할 수 있는 만기 매칭형 채권 ETF, 높은 리스크를 안는 대신 고수익을 노리는 주식형 월배당 ETF 등이죠. 배당 수익과 옵션 프리미엄을 활용한 포트폴리오 전략으로 자본 차익과 여러 수익을 동시에 얻는 ETF도 있고요.
이 중 가장 인기를 끌고 있는 건 커버드콜 전략을 구사하는 월배당 ETF입니다. 흔히 커버드콜 ETF라 불리는 이런 상품들은 보다 안정적이고 높은 수준의 배당금 지급을 추구합니다. 커버드콜 전략을 활용해 어느 정도는 확실한 월배당 수익을 창출하거든요. 주식을 매수하면서 동시에 콜옵션을 매도하는 방법인데요, 단점도 존재하긴 합니다. 만약 나중에 주가가 상승할 경우의 자본 차익은 일부 포기해야 하고, 또 약세장이 왔을 때 자본 손실을 볼 가능성도 있기 때문이지요.
물론 이러한 부분이 절대적인 단점이라고 할 수는 없습니다. 정확히 말하면, 월배당 상품이기에 갖는 특징이니까요. 투자를 통해 얻고자 하는 게 안정적인 현금흐름이라면 여전히 이만한 물건이 또 없고요. 중요한 건 상품을 잘 이해하고, 각자의 목적에 맞게 적절한 투자를 하는 겁니다.
내게 딱 맞는 월배당 ETF 고르는 방법
이처럼 폭넓은 상품이 앞다퉈 출시되고 있다 보니, 투자자 입장에서는 선택지가 늘어나서 좋습니다. 그러나 동시에 상품마다 어떤 구조로 되어있고, 또 어떤 특성을 지니고 있는지 파악하기 힘들죠. 상품이 너무 다양해 졌으니까요. 일단 상품에 대해 이해해야 투자를 하거나 말거나 할 텐데, 어려운 일입니다.
만약 안정적인 현금흐름을 창출하고 싶고 이를 위해 어느 정도 담보된 수익을 원한다면, 흔히 말하는 타겟 프리미엄 상품을 눈여겨볼 필요가 있습니다. 타겟 프리미엄 상품은 말 그대로 목표한 만큼의 프리미엄을 확보할 수 있도록 구조가 짜인 상품입니다. 흔히 ETF 중에서 퍼센트와 함께 프리미엄이라고 붙은 상품들이 있잖아요. 이런 ETF는 콜옵션 매도를 통해 정해진 만큼의 프리미엄 수익을 추구합니다. 적어도 이만큼은 더 얹어주겠다, 그렇게 약속한 셈이죠.
또한 타겟 프리미엄 상품은 옵션을 전부 매도하는 다른 상품과 달리, 어디까지나 목표로 한 프리미엄 수준에 맞춰 옵션 매도 비중을 적절하게 조절합니다. 이런 상품은 비슷한 구조의 커버드콜 ETF에 비해 기초자산 가격 상승세를 잘 따라갑니다. 옵션 매도 비중에 따라 얼마나 큰 자본 수익을 기대할 수 있는지, 그리고 얼마나 높은 수준의 배당수익을 주는지 달라지기 때문에 상품을 고를 때 잘 따져봐야 합니다.
제2의 월급을 만드는 3가지 공식
1. 미국 AI빅테크 투자에 월배당을 더하다
지난해부터 올해까지, 전 세계를 휩쓴 하나의 테마를 꼽으라면 역시 인공지능(AI)이죠. 엄청난 퍼포먼스를 기록한 이 섹터를 눈여겨보지 않은 투자자는 없을 겁니다. 이 상품은 바로 그런 섹터에 투자합니다. 그것도 고르고 고른 유망한 기업들에 집중 투자하죠.
이 상품을 한마디로 정리하면, 상대적으로 안전하게 AI에 투자할 수 있는 수단입니다. AI 종목들의 주가 변동성이 크다는 건 두말할 필요가 없는데요. 이 상품은 프리미엄이 높은 수준으로 설정되어 있어, 기초자산 가격이 하락할 경우 매월 목표 수준의 프리미엄을 확보하기 때문에 그만큼 하락 방어력이 더 좋습니다. 또한 AI 섹터는 높은 성장 잠재력을 지니고 있다고 평가받는 만큼 현물 주식을 통한 시세 차익도 기대할 수 있고요. 즉 통상적으로 이 테마에 투자할 때 기대하는 수익성은 살아있으면서, 동시에 월배당으로 안정감도 챙긴 상품이라 할 수 있습니다.
2. 미국배당성장주 투자에 월배당을 더하다
미국에 상장된 배당 ETF는 과장이 아니라 정말 셀 수 없이 많습니다. 그러나 그 중에서도 특히 국내 투자자들의 사랑을 받는 포트폴리오가 있으니, 바로 SCHD 포트폴리오입니다. 이 ETF는 꾸준히 배당금을 인상한 기업들, 흔히 배당귀족이나 배당왕이라 불리는 종목에 초점을 맞춘 상품인데요. 따라서 안정성은 물론 배당성장성도 뛰어납니다. 이것만 봐도 어째서 사랑받는지 알 수 있죠.
이 상품은 쉽게 말하면 목표 수준의 분배금에 SCHD 종목의 배당수익률을 또 더한 상품입니다. 이 ETF는 SCHD 포트폴리오와 동일한 지수를 추종해요. 따라서 그 장점을 고스란히 지니면서, 여기에 타겟 프리미엄 상품이기에 정해진 만큼의 추가 수익까지 노릴 수 있습니다.
3. 미국장기국채에 월배당을 더하다
금리인하가 예상되는 국면에서 그 어떤 투자 자산보다 각광받는 건 미국장기국채입니다. 금리와 채권 가격은 반대 방향으로 움직이기에, 금리인하 전에 투자한다면 실제 이뤄졌을 때 차익실현을 할 수 있거든요. 특히 듀레이션이 긴 장기물은 더욱 큰 수익을 기대할 수 있고요. 그런데 금리인하가 언제 이뤄질지도 모르는데 마냥 기다릴 수도 없는 노릇입니다. 차익실현을 할 수 있을 때까지 추가적인 수익을 창출한다면 더욱 좋지 않겠어요?
이런 투자자들의 가려운 구석을 시원하게 긁어주는 ETF가 바로 이 상품입니다. 이 상품은 이름에서 알 수 있듯이 높은 수준의 프리미엄이 설정되어 있어요. 즉 안정적이면서도 탄탄한 현금흐름을 보장한다는 거죠. 이 ETF를 이용하면 금리인하가 이뤄질 때까지 기다리기만 하는 게 아니라 일정한 수준의 수익을 창출하면서 추후 시세 차익도 얻을 수 있습니다.
제2의 월급, 취향별로 골라서 선택하자!
*자료: 삼성자산운용
이렇게 취향 별로 선택할 수 있도록, 월배당 ETF중 가장 자신 있게 추천드릴 수 있는 3종 상품에 대해서 오늘 말씀 드렸습니다. 각 상품마다 장점과 특징이 뚜렷하기 때문에 투자성향에 맞는 적절한 상품을 눈 여겨 보시길 바랄 게요!
한 가지 확인하셔야 할 것은, 이 중 3번째로 소개 드린 Kodex 미국30년국채+12%프리미엄(합성H) ETF 는 이미 상장되었지만 나머지 두 상품은 아직 베일에 싸여 있다는 점입니다.
자세한 내용이 궁금하시다면, 아래 버튼을 눌러 확인해보세요. 베일에 쌓인 두 상품은 5월 28일 상장될 예정이니, 잊지 말고 기대해주시면 감사하겠습니다!
| ETF 명 | Kodex 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 ETF |
| 상장일 | 2024.05.28 |
| 위험 등급 | 1등급 (매우 높은 위험) |
| 총보수(연) | 0.39% (운용: 0.359%, 판매: 0.001%, 신탁 : 0.02%, 사무: 0.01%) |
| ETF 명 | Kodex 미국배당다우존스타겟커버드콜 ETF |
| 상장일 | 2024.05.28 |
| 위험 등급 | 1등급 (매우 높은 위험) |
| 총보수(연) | 0.39% (운용: 0.359%, 판매: 0.001%, 신탁: 0.02%, 사무: 0.01%) |
| ETF 명 | Kodex 미국30년국채타겟커버드콜(합성 H) ETF |
| 상장일 | 2024.04.30 |
| 위험 등급 | 3등급 (다소 높은 위험) |
| 총보수(연) | 0.25% (집합투자 : 0.229%, AP : 0.001%, 신탁 : 0.01%, 일반사무 : 0.01%) |
