최근 KB금융, 신한금융, 하나금융지주 등 국내 굵직한 금융 지주사들이 잇따라 주주환원 확대를 발표했는데요. 특히, 기준금리 하락 국면에 예금 이자가 줄고 대출 수요가 늘기 때문에 투자자들 사이에서 금융주에 대한 관심도가 높아지고 있습니다. 이러한 수혜를 온전히 누리면서 매달 배당금도 추구하는, 금융주가 편입된 월배당 ETF(상장지수펀드) 상품도 주목받고 있는데요. 오는 12월 17일, 금융 고배당주에 투자하면서 타겟 위클리 커버드콜 전략으로 월배당까지 기대할 수 있는 Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF가 상장합니다.
내년 초 국내 금융 지주사들의 주주환원 규모가 구체적으로 나오면 또다시 상승 동력을 얻을 것으로 기대되는 가운데, 금융 고배당주에 투자하는 Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF에 대해 자세한 내용 함께 살펴보겠습니다.
Q. Kodex 200 타겟 위클리커버드콜 ETF, 어떤 ETF인가요?
그동안 커버드콜 ETF는 상승 참여의 제한이 있다는 특징으로 인해 큰 인기를 누리지 못했지만, 최근 자산운용사들의 전략이 다양해지면서 인기가 급상승하고 있습니다. 특히, 지난 상반기말 기준으로 커버드콜 ETF의 순자산이 3조 7,000억원을 넘었고, 23년 말 7,748억원 대비 6개월 새 약 380%가 늘어나면서* 급상승한 인기를 보여주고 있는데요.
*출처: 금융감독원
각각의 상품 별로 시장 상황이나 운용 방식에 따라 차이가 있기 때문에 상품의 내용을 잘 확인하고 투자하는 것이 중요합니다. 그렇다면 커버드콜 ETF에 투자할 때 꼭 체크해야 하는 점은 무엇일까요?
기본적으로 △기초자산과 옵션 대상 확인, △효율적인 옵션 매도 주기, △콜옵션 매도 비중, △기초자산의 상방 참여 여부, △비용 효율적 운용방식 등의 5가지 사항을 체크할 필요가 있는데요!
Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF는 △기초자산은 금융고배당TOP10, 옵션은 코스피200 위클리 콜옵션이고, △위클리 옵션 매도 전략을 활용하고 있습니다. 또한, △콜옵션 매도 비중을 30%로 고정하고 있으며, △ATM 콜옵션 매도와 위클리 옵션으로 주식 상승참여의 비중을 확대했습니다. 마지막으로, △주식, 옵션 실물운용으로 기타비용 절감까지 5가지 사항을 모두 충족하고 있는데요.
커버드콜 ETF 투자 체크리스트를 모두 충족한 월배당 ETF인 Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF에 대해 본격적으로 살펴보겠습니다.
투자 포인트 1) 고배당의 대명사, 금융고배당 TOP10 기업
‘찬바람 불 때 배당주’라는 말이 있듯이, 연말이 다가오면서 투자자들은 배당금을 고려한 투자에 집중하게 되는데요. 특히 대표적인 고배당주로 꼽히는 금융주를 주목해볼 필요가 있습니다.
코스피200 금융고배당 TOP10 TR 지수 성과 추이를 살펴보면, 주주환원 정책으로 배당수익률도 꾸준히 증가해온 것을 확인할 수 있는데요, 특히 2024년 연초이후 타 업종 대비 상대성과에서도 차별성을 보이며 독보적인 섹터로 자리잡으며 주목받고 있습니다.
*과거의 실적이 미래의 수익을 보장하는 것은 아닙니다.
Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF는 코스피200 금융 지수 내에서 금융지주, 은행, 보험사, 증권사 대표 종목 중 상위 10개 종목을 편입했는데요. 배당 수익률, 3년 연속 배당, ROE(평균자기자본이익률) 상위 90%, PBR(일평균주당순자산비율) 1미만, 시장 규모 등 5가지 엄격한 기준을 거쳐 10개 종목을 선정했습니다.
투자 포인트 2) 타겟 분배를 통해 계획적인 월배당 투자
Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF는 위클리 옵션 매도 프리미엄과 고배당 금융주의 배당수익률을 분배 재원으로 삼아 분배를 추구하는데요.
콜옵션 매도 비중을 30% 수준으로 위클리(주간) 매도하여 목표 프리미엄 확보를 추구하면서, 10개의 금융고배당 주식에서 발생하는 배당도 함께 수취할 수 있습니다. 또한 매월 일정한 분배금 지급을 추구하고, 지급 후 남은 재원은 재투자 후 다음 분배금으로 사용할 예정입니다.
※ 상기 전략은 향후 변동될 수 있으며, 매월 분배 수준이 달라질 수 있습니다.
또한, Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF는 금융고배당TOP10 TR 지수 상승 모멘텀에 적극 참여가 가능한데요. 기존 커버드콜 ETF의 경우 100% 콜옵션 매도 방식 때문에 주가 상승 참여가 제한됐지만 이런 한계점을 보완하면서 지수 상승에 참여할 수 있습니다.
이외에도 간이투자설명서 첫 페이지를 참고하시면, Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF의 목표분배율, 분배재원 등 다양한 투자전략에 대해 확인하실 수 있으니 참고하시면 좋을 것 같습니다.
투자 포인트 3) 옵션 프리미엄 수익 비과세로 완성하는 투자 패키지
세번째 투자 포인트는 바로 ‘비과세’인데요. 국내 주식 매매차익과 함께 코스피200 옵션 프리미엄 수익이 비과세 대상이라는 점입니다.
Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF의 분배금 구성은 대부분 국내 주식 배당금과 옵션 프리미엄에서 나오게 되는데요. 이 때 세금은 주식 배당 부분에만 영향을 미치고, 코스피200옵션 프리미엄 수익은 비과세로 온전히 수취하는 구조이기 때문에, 과세 측면에서도 특장점을 가진 ETF라고 말씀드릴 수 있겠습니다. 이는 국내옵션을 사용하는 타겟 커버드콜 ETF에서만 누릴 수 있는 장점이죠.
금융고배당 Top10 종목 상승세에 참여하면서 해당 종목에서 나오는 배당을 수취하고, 연 목표 수준의 월배당을 추구하는데 더해 코스피200 옵션 매도를 통한 프리미엄 수익에 대해서는 비과세 효과까지 누릴 수 있는 셈입니다.
투자 Tip!
국내 타겟 위클리커버드콜 2종으로 구축하는 월 2회 배당시스템!
마지막으로, 12월에 상장하는 국내 타겟 위클리 커버드콜 2종 세트를 활용한 투자 TIP! 무엇인지 궁금하실 텐데요! 바로 두 상품을 함께 활용해 시너지를 얻는 것입니다!
Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF는 매월 마지막 영업일을 지급기준일로 하여 분배금을 받아볼 수 있는 상품인데요. Kodex 200 타겟 위클리커버드콜 ETF는 매월 15일*이 분배금 지급기준일인 월중배당 상품이기 때문에 두 상품을 함께 운용하면 월 2회 배당 받는 시스템을 만들 수 있고, 재투자와 같은 다양한 분배금 활용 전략을 구사할 수 있는 장점이 있으니 활용해 보시기를 추천 드립니다!
*지급기준일: 매월 15일, 단 15일이 영업일이 아닌 경우 그 직전 영업일
종합해보면, Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF는 은행, 보험, 증권 등 국내 금융주 중에서도 높은 배당을 주는 상위 10개 종목을 선별해 투자하면서, 주식 배당 및 옵션 프리미엄으로 매월 분배금 수취를 기대할 수 있는데요! 특히 위클리(주간) 옵션 매도 전략으로 월간 대비 더 높은 프리미엄 확보를 추구하는 상품입니다.
다가오는 12월 17일, 금리인하와 주주환원 확대의 수혜를 누리면서 높은 배당 수익까지 잡을 수 있는 금융 고배당주, Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF가 상장하는데요! 상장일까지 많은 관심 부탁드립니다!
| ETF명 | Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF |
| 종목코드 | 498410 |
| 상장일 | 2024.12.17 |
| 위험 등급 | 1등급 (매우 높은 위험) |
| 총보수 | 연 0.390% (운용 0.359%, 판매 0.001%, 신탁 0.02%, 사무 0.01%) |
| ETF명 | Kodex 200 타겟 위클리커버드콜 ETF |
| 종목코드 | 498400 |
| 상장일 | 2024.12.03 |
| 위험 등급 | 1등급 (매우 높은 위험) |
| 총보수 | 연 0.390% (운용 0.359%, 판매 0.001%, 신탁 0.02%, 사무 0.01%) |
