지난달 5일 블랙먼데이를 지나면서 시장에서는 AI 산업이 고점에 달한 것 아니냐는 우려가 제기됐습니다. 미국 경기 침체에 대한 전망까지 더해져 시장의 변동성이 커지는 모양새였죠. 반면 AI고점론은 아직 이르다는 입장도 나옵니다. 다가오는 미국의 금리 인하 싸이클로 유동성이 풀리면 오히려 테크와 AI관련주에 기회가 될 거라는 분석*입니다. 이런 가운데 8월 조회수 TOP5에는 여전히 S&P500과 미국AI테크 등 AI관련주에 투자하는 ETF가 포함됐습니다. 변동성 장세에서 안정성 있게 투자하기 좋은 미국 장기국채 관련 상품과 개인형 퇴직연금(IRP계좌)을 시장에 맞게 활용할 수 있는 TDF ETF에 대한 관심도 높았습니다. 오늘은 조회수 TOP5를 차지한 상품을 살펴보며 Kodex로 투자하는 전략에 대해 알아보겠습니다.
*출처:이데일리(’24.9.3)
| 8월 Kodex ETF 조회수 TOP 5 | |
| 1위 | Kodex TDF2050 액티브 ETF |
| 2위 | Kodex 미국S&P500TR ETF |
| 3위 | Kodex 레버리지 ETF |
| 4위 | Kodex 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H) ETF |
| 5위 | Kodex 미국AI테크 TOP10+15%프리미엄 |
5위 Kodex 미국AI테크 TOP10+15%프리미엄 ETF
8월 조회수 TOP5 5위는 Kodex 미국AI테크 TOP10+15%프리미엄 ETF가 차지했습니다. AI관련주에 대한 열기는 아직 식지 않았음을 보여주듯 지난달에 이어 이번에도 TOP5에 안착했는데요, Kodex 미국AI테크 TOP10+15%프리미엄 ETF는 미국 대표 빅테크 기업에 투자하면서 월배당으로 매월 일정한 현금흐름을 만들 수 있는 상품입니다. 만기가 짧은 위클리 옵션을 매도하는 전략으로 타겟 프리미엄을 충실하게 확보하고자 하며 주가 상승에 참여하는 전략을 쓰고 있습니다. 포트폴리오는 애플, 마이크로소프트, 메타와 AMD, 브로드컴, TSMC 등 AI테크 TOP10 종목*으로 구성해 AI테크에 집중적으로 투자한다고 생각하시면 됩니다.
*’24.9.12 포트폴리오 구성종목 기준, 상기 내용은 향후 달라질 수 있습니다.
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4위 Kodex 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H) ETF
4위는 지난달에 이어 Kodex 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H) ETF가 차지했습니다. 금리 인하에 대한 기대감이 커지면서 미국장기채권 ETF에 대한 관심이 늘어난 만큼 높은 조회수를 기록한 이 상품, 어떤 상품일까요?
Kodex 미국30년국채+12%프리미엄(합성H) ETF는 국채 투자와 동시에 연 목표 프리미엄 수준의 배당금 지급을 목표로 하는 상품입니다. 콜옵션 매도 비중을 탄력적으로 조정하기 때문에 매월 목표 수준의 프리미엄을 추구할 수 있죠. 뿐만 아니라 듀레이션이 긴 미국 국채 30년물에 투자해 금리 인하 시기에는 가격 변동으로 인한 수혜까지 기대해 볼 수 있습니다.
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3위 Kodex 레버리지 ETF
이어서 3위는 Kodex 레버리지 ETF가 이름을 올렸습니다. 7월 6위에서 8월 3위까지 한 달 새 세 단계나 순위가 오른 이 ETF는 이름에서 알 수 있듯이 일별 수익률의 2배를 추구하는 레버리지 ETF입니다. 특히 국내 상장한 대표 기업 200개로 구성된 코스피200지수를 추종하는데요, 코스피200지수가 1% 상승하면 수익률도 2% 상승하고, 코스피200지수가 1% 하락하면 손실 또한 2% 하락하는 구조이죠. 이러한 특성 때문에 Kodex 레버리지 ETF와 같은 레버리지 ETF에 투자하려면, 사전에 관련 교육 이수가 필수입니다.
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2위 Kodex 미국S&P500 TR ETF
2위를 차지한 Kodex 미국S&P500 TR ETF는 꾸준히 조회수 상위권에 오르는 ETF인데요, 미국의 가장 대표적인 지수 중 하나인 S&P500에 투자하는 상품입니다. S&P500은 기업규모, 유동성, 산업 대표성 등을 고려해 선정한 미국 대표 기업 500개 종목의 주가에 대한 지수를 말하는데요, 애플, 엔비디아, 마이크로소프트 등 투자자들이 가장 관심 두는 AI관련주들이 편입되어 있습니다.
그럼 S&P500 뒤에 따르는 ‘TR’은 무엇일까요? TR이란, Total Return(총 수익)을 의미하는데요, 대표지수에 투자하여 배당금이 발생한 경우 이를 투자자들에게 분배하지 않고 자동으로 재투자하는 것을 말합니다. 바로 자동 재투자되기 때문에 배당소득세(15.4%)의 이연 효과를 기대해 볼 수 있다는 장점이 있는 ETF입니다.
S&P500 투자할 수 있는 상품은 수없이 많지만, Kodex로 선택해야만 하는 이유가 있습니다. 바로 합리적인 총보수 때문인데요, Kodex 미국S&P500 TR ETF 총 보수에 대해서는 아래 포스트에 상세하게 다루고 있으니 참고하시면 좋을 것 같습니다!
1위 Kodex TDF2050 액티브 ETF
지난달 Kodex 홈페이지에서 조회수가 가장 높았던 ETF 1위는? 바로 Kodex TDF2050 액티브 ETF였습니다. 이 ETF가 순위권에서 확인된 건 이번이 처음인데요, TDF의 의미를 먼저 설명해 드리자면 ‘Target Date Fund’의 약자로 투자자의 은퇴 시점에 맞춰 자산을 알아서 운용해주는 펀드를 말합니다. 보통 TDF 뒤에는 2030, 2040, 2050과 같이 목표 연도가 붙죠. 즉, Kodex TDF2050 액티브 ETF는 2050년을 목표로 타임라인에 따라 자산 배분을 조정하는 상품을 말합니다.
초기에는 주식과 같은 위험자산에 비중을 두어 공격적으로 투자하고, 점차 그 비중을 줄여 나가며 은퇴 시점에는 채권 등의 안전자산이 보다 높은 비중을 차지하게끔 설계되었습니다. 이렇게 하더라도 주식의 최저 비중은 20%로 유지하는데요, 포트폴리오*를 살펴보면 VT, SPGM, ACWI 등 전 세계 주식에 투자하는 종목을 편입해 성장성과 안정성을 모두 추구합니다.
*’24.9.12 포트폴리오 구성종목 기준, 상기 내용은 향후 달라질 수 있습니다.
Kodex TDF2050 액티브 ETF의 또 다른 장점은 개인형 퇴직연금(IRP계좌)을 효율적으로 활용할 수 있다는 점인데요, 개인형 퇴직연금(IRP계좌)의 경우 적립금의 최소 30%를 안전자산으로 채워야 한다는 제약이 있는데, TDF를 활용하면 제약을 피해 갈 수 있습니다. TDP ETF는 기본적으로 안전자산으로 분류되기 때문인데요. 70%는 주식이나 ETF 등 공격적인 투자가 가능한 종목으로 채우고, 나머지 30%는 TDF로 채우는 방식을 활용할 수 있습니다. IRP계좌를 더 효과적으로 사용할 수 있는 거죠.
이쯤 되면 Kodex TDF2050 액티브 ETF가 더 궁금해지셨을 텐데요! 주요 포인트들을 정리한 포스트가 있으니 아래 링크 클릭 후 확인해 보세요!
오늘은 IRP계좌를 활용할 수 있는 Kodex TDF2050 액티브 ETF를 중심으로 지난 8월 조회수 TOP5 ETF에 대해 알아봤습니다. 오늘 알아본 월간 순위 외 실시간 순위도 궁금하시다면? 아래 버튼을 통해 확인해 보세요!
| ETF명 | Kodex TDF2050 액티브 ETF |
| 종목코드 | 434060 |
| 위험 등급 | 3등급(다소 높은 위험) |
| 합성 총보수 | 연 0.5014% 2023 회계연도 기준 증권거래비용 0.1935% 발생 |
| ETF명 | Kodex 미국S&P500TR ETF |
| 종목코드 | 379800 |
| 위험 등급 | 2등급(높은 위험) |
| 합성 총보수 | 연 0.0798%, 2023 회계연도 기준 증권거래비용 0.0421% 발생 |
| ETF명 | Kodex 레버리지 ETF |
| 종목코드 | 122630 |
| 위험 등급 | 1등급(매우 높은 위험) |
| 합성 총보수 | 연 0.6533%, 2023 회계연도 기준 증권거래비용 0.519% 발생 |
| ETF명 | Kodex 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H) ETF |
| 종목코드 | 481060 |
| 위험 등급 | 3등급(다소 높은 위험) |
| 총보수 | 연 0.250% (지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.229%, 신탁 : 0.010%, 일반사무 : 0.010%) |
| ETF명 | Kodex 미국AI테크TOP10+15%프리미엄 ETF |
| 종목코드 | 483280 |
| 위험 등급 | 1등급(매우 높은 위험) |
| 총보수 | 연 0.390% (지정참가회사 : 0.001%, 집합투자 : 0.359%, 신탁 : 0.020%, 일반사무 : 0.010%) |
