채권 ETF로 만기 때 이자 받는 법
Kodex 만기 채권 ETF 시리즈
ETF 규정 개편
만기매칭형 채권 ETF 등장
이제, 채권 ETF로도 소위 ‘알채권’이라 불리는 개별 채권에 투자할 때처럼 만기 때 원금과 이자를 받을 수 있게 되었습니다. ETF에 만기(존속기한)를 설정하는 것을 금지했던 기존의 규정이 바뀌면서 만기가 있는 채권 ETF, 즉, ‘만기매칭형 채권 ETF’의 상장이 가능해진 건데요.
Kodex 23-12 만기 채권 ETF 시리즈
국고채와 우량한 은행채에 투자
만기매칭형 채권ETF는 만기가 유사한 채권들을 포트폴리오에 담아 운용하고 만기 시 원금과 이자를 받을 수 있는 아주 편리한 ETF 상품입니다. Kodex에서도 국고채와 우량 은행채에 투자하는 ① Kodex 23-12 국고채 액티브 ETF와 ② Kodex 23-12 은행채(AA+이상) 액티브 ETF를 상장했습니다.
만기 기대 수익률(YTM)을 실시간으로 체크!
Kodex 23-12 만기 채권 ETF 2종은 만기 시점까지 보유할 경우 매입 시점의 고시 수익률에 준하는 이자수익을 추구할 수 있습니다. 동일한 상품에 투자하더라도, 투자자별로 투자시점에 따라 만기 기대수익률이 상이한데요. 따라서, 운용사 홈페이지를 통해 오늘의 만기 기대수익률 즉, YTM*을 반드시 체크하여 투자의사결정을 해야 합니다.
*만기 기대수익률(YTM) : 해당 시점에 ETF를 매수하여 만기까지 보유했을 경우, 기대할 수 있는 연환산 수익률
ETF의 장점을 그대로, 편리하고 투명하게!
Kodex 만기매칭형 채권 ETF 2종은 손쉬운 채권투자를 가능하게 합니다. 소액 투자도 가능하며, 투자금액 한도도 없고, 주식처럼 MTS, HTS를 통해 편하게 매매가 가능합니다. 만기 때 이자를 받는 채권의 장점을 누리면서도 자연스럽게 분산투자 효과도 누릴 수 있죠. 중도 매도시에도 T+2일에 현금 확보가 가능해 환금성도 훌륭합니다.
※ 자료 삼성자산운용
※ 상기 내용은 향후 달라질 수 있습니다.
DC, IRP는 물론 연금저축계좌도 OK
게다가 퇴직연금(DC, IRP)은 물론, 연금저축계좌에서도 투자가 가능합니다. 퇴직연금(DC, IRP) 계좌에서는 예금 가입이나 채권 투자를 할 수 있지만, 연금저축(개인연금)계좌에서는 펀드상품에만 가입할 수 있는데요. 연금저축계좌도 안정적인 상품으로 운용하기 원하는 투자자라면 바로 이 만기매칭형 채권 ETF 상품을 활용하시면 좋습니다.
※ 자료 삼성자산운용
※ 상기 내용은 향후 달라질 수 있습니다.
우량한 채권에 투자해 신용 리스크 최소화
만기매칭형 채권 ETF에 대해 반드시 유의할 점은 이 상품은 원리금 보장상품이 아니라, 투자상품이라는 것입니다. 이러한 상품은 반드시 만기 시 기대수익률을 충족시킬 수 있도록 변동성을 줄이는 방향으로 운용이 되어야 하는데요. Kodex 23-12 만기 채권 ETF 2종은 신용도가 우수한 채권에 투자하여 안정성을 높였다는 것이 가장 큰 장점입니다.
※ 상기 내용은 향후 달라질 수 있습니다.
유동성이 풍부한 채권에 투자해 안정적인 운용 가능
Kodex 23-12 국고채 액티브 ETF는 대한민국 국고채(무위험등급)에 투자하며, Kodex 23-12 은행채(AA+이상) 액티브 ETF 역시 신용등급이 AA+ 이상의 우량한 특수은행채, 시중은행채에 투자합니다. 잔존만기 약 1년의 국고채, 은행채 거래량은 동일만기 회사채의 2~5배 이상으로 풍부하여 안정적인 운용이 가능합니다.
※ 상기 내용은 향후 달라질 수 있습니다.
*’21.11~’22.10월 거래량 기준, 국고채 1년 총 거래량 60조, 은행채 1년 172조, 회사채 1년 30조. (자료: Check, 삼성자산운용)
상장폐지까지 보유하면 NAV 기준으로 해지상환금 자동 지급
만기매칭형 채권 ETF는 만기 이후 상장폐지되는데요. 상장폐지까지 보유시 해지상환금이 해지기준일 순자산가치(NAV) 기준으로 계산되어 당일 지급됩니다. 투자자가 별도의 액션을 취하지 않아도 원금과 이자를 받을 수 있다는 점 참고하세요.
더 편리해진 채권 투자 방법 Kodex 23-12 만기 채권 ETF 시리즈
Kodex ETF가 채권 투자를 더 편리하게 합니다. 채권에 더 쉽게 투자하고 싶다면? 만기 때 이자를 받는 채권 ETF를 찾고 있다면? Kodex 23-12 만기 채권 ETF 시리즈로 안정적인 채권 투자를 시작해 보세요.
삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2022-678호(2022.11.22~2023.11.21)
